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副業の税金計算シミュレーター【2026年版】

本業の年収と副業の収入・経費を入力するだけで、追加で支払う税金と確定申告の要否を自動判定します。

200万円500万円1,500万円
0万円100万円500万円
0万円20万円200万円
確定申告が必要です
副業にかかる追加税額（概算）
162,000円
副業の手取り: 638,000円
副業所得（収入-経費）
800,000円
適用される税率
所得税20%+住民税10%
追加所得税
82,000円
追加住民税
80,000円
計算条件: 会社員（給与所得者）、青色申告なし（雑所得扱い）の概算値。青色申告を適用すると最大65万円の追加控除が受けられます。実際の税額は個人の控除状況により異なります。

副業の税金を減らす方法

1. 経費を漏れなく計上する

副業に関連する支出はすべて経費にできます。

経費項目具体例
通信費インターネット代（副業割合で按分）
PC・機材パソコン、カメラ、ソフトウェア
書籍・研修専門書、オンライン講座
交通費打ち合わせの交通費
家賃按分自宅作業スペース分

2. 青色申告で65万円控除

開業届を出して青色申告にすれば、最大65万円の追加控除が受けられます。副業所得100万円の場合、約13万円の節税効果です。

会計ソフトを使えば複式簿記も自動化できます → freeeで無料トライアル開始

3. iDeCoで節税

iDeCoの掛金は全額所得控除。副業で増えた税負担をiDeCoで相殺できます → iDeCoおすすめ証券会社

よくある質問

Q. 副業所得20万円以下なら本当に申告不要ですか？ 所得税は不要ですが、住民税の申告が別途必要な場合があります。お住まいの市区町村に確認してください。

Q. 会社にバレない方法はありますか？ 確定申告書で住民税を「自分で納付（普通徴収）」にすれば、会社の給与から天引きされません → 副業がバレない方法

Q. 副業の種類で税金は変わりますか？ 雑所得（アフィリエイト・ライティング等）と事業所得（開業届あり）で控除額が異なります。継続的な副業なら開業届を出して事業所得にするのが有利です。

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